基金从业考试知识点有哪些必背核心内容

核心速览

基金从业考试必背知识点包含法规准则、基金运作、投资管理、合规风控四大类。

覆盖90%以上考试分值。

结合2026年协会考纲调整，新增了绿色投资、个人养老金投资基金相关内容。

一、基金从业考试知识点之法律法规类

① 法律法规核心范围

· 《证券投资基金法》是行业根本大法，分值占比约15%。

· 基金销售、信息披露、运作管理相关部门规章是高频考点。

· 2026年新增个人养老金基金投资监管要求，占比提升至8%。

② 执业行为准则

· 基金从业人员禁止从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为。

· 从业人员资格有效期、继续教育要求为每年必考点。

· 违反执业准则的处罚标准需重点记忆罚款区间、禁入年限。

③ 投资者适当性管理

· 投资者分为普通投资者与专业投资者，划分标准需牢记。

· 适当性匹配原则、风险告知义务是案例题高频考点。

· 适当性管理资料保存期限不得少于20年。

④ 2026年考纲新增内容

· 绿色基金相关监管要求，重点记忆信息披露规则。

· 基金数字化服务相关合规要求，涉及个人信息保护内容。

参考2026年协会考纲数据，法律法规类知识点分值占比30%。

一、基金从业考试知识点之基金运作类

① 基金募集与认购

· 基金募集流程包括申请、注册、份额发售、合同生效四个环节。

· 不同类型基金的募集期限、成立条件为必考内容。

· 认购费率、认购份额计算方式每年都会出计算题。

② 基金的申购与赎回

· 开放式基金申购赎回原则为金额申购、份额赎回。

· 申购赎回费用、持有期收益计算是计算题高频考点。

· 巨额赎回的认定标准与处理方式需重点掌握。

③ 基金估值与费用

· 基金估值的主体、估值原则、暂停估值的情形为必背内容。

· 基金管理费、托管费、销售服务费的计提标准与支付方式。

· 不列入基金费用的项目每年都会考查2-3道单选题。

④ 基金信息披露

· 信息披露的基本原则、禁止行为是高频考点。

· 定期报告、临时报告的披露时间要求需要准确记忆。

运作类知识点分值占比25%，相关考点分布可参考下表：

一、基金从业考试知识点之投资管理类

① 投资基础

· 股票、债券、衍生品等基础金融工具的风险收益特征需区分。

· 资产配置、组合管理的基本原理是科目二核心考点。

· 各类投资指标的计算公式与应用场景需熟练掌握。

② 基金投资流程

· 投资管理流程包括研究、决策、交易、风控四个环节。

· 交易执行、绩效评估的相关指标为高频考点。

· 投资限制、禁止投资范围的相关规定需牢记。

③ 风险管理

· 市场风险、信用风险、流动性风险的识别与管理方法。

· 风险指标的计算方式（标准差、β系数、最大回撤等）是必考点。

· 压力测试、风险应急预案的相关要求需了解。

④ 基金业绩评价

· 业绩评价的三大原则：长期性、可比性、综合性。

· 各类收益指标、风险调整后收益指标的计算与应用。

投资管理类知识点分值占比30%，是备考重点模块。

一、基金从业考试知识点之高频问题解答

Q1：基金从业考试知识点需要全部背诵吗？

不需要。

根据协会发布的考纲，仅需掌握标注“掌握”“理解”层级的考点，占比约80%。

“了解”层级考点出题概率不足10%，可选择性学习。

Q2：2026年基金从业考试知识点有新增吗？

有。

2026年考纲新增了绿色投资、个人养老金基金、数字化服务监管相关内容。

占比约10%，是今年必考内容。

Q3：基金从业考试知识点中计算题占比高吗？

科目一计算题占比不足5%。

科目二计算题占比约20%，主要集中在投资管理、基金运作模块。

科目三计算题占比约15%，集中在股权投资基金估值、收益分配部分。

Q4：备考多久能掌握所有核心知识点？

零基础考生每天学习2小时，20-30天即可掌握全部核心考点。

有金融基础的考生15天左右即可完成备考。

Q5：有没有快速记忆知识点的方法？

可结合思维导图梳理知识点框架。

高频考点可通过刷题巩固记忆，历年真题覆盖80%以上核心知识点。

可重点关注2025-2026年的真题考点，重复考查率超过60%。

总结

2026年基金从业考试核心知识点集中在四大模块。

考生可根据自身备考时间合理分配学习精力。

重点掌握高频考点与2026年新增内容，配合真题练习即可顺利通过考试。

2026年第一次全国统考报名将于4月中旬开启。

考生可登录中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn）查看最新考试公告。