基金从业资格证互认政策具体有哪些执行要求

核心速览

根据中国证券投资基金业协会2025年末发布的《基金从业资格互认实施细则》。

符合条件的持证人可通过互认免考对应科目直接申请基金从业资格。

2026年已有超1.2万人次通过互认渠道完成资格认定📊。

一、基金从业资格证互认适用范围

① 准入类资格互认范围

■ 持有证券从业资格证且证书处于有效期内的人员。

■ 持有期货从业资格证且近3年有相关行业执业记录的人员。

■ 持有银行从业资格证（中级及以上）且从事理财相关工作满2年的人员。

■ 注册会计师、法律职业资格证持有人不受从业年限限制。

② 境外资格互认范围

■ 持有香港证券及投资学会颁发的相关从业资格证书的人员。

■ 持有美国FINRA系列从业资格且有1年以上境外基金行业工作经验的人员。

■ 欧盟金融市场相关从业资格持有人符合条件可直接申请互认。

③ 互认科目豁免规则

■ 持有证券从业资格证可豁免《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

■ 持有中级会计职称可豁免《证券投资基金基础知识》科目。

■ 同时持有证券和期货从业资格证可免考全部两个统考科目。

二、基金从业资格证互认申请条件

① 基础资格条件

■ 年满18周岁且具有完全民事行为能力。

■ 具有高中以上文化程度。

■ 近3年未受到金融行业监管部门的行政处罚。

■ 未被纳入金融行业失信人员名单。

② 材料准备要求

■ 本人有效身份证件扫描件。

■ 拟互认的其他资格证书的电子版原件。

■ 所在机构出具的从业年限证明（如有要求）。

■ 个人诚信承诺书电子版。

③ 资格核验标准

■ 提交的资格证书需可在对应官方平台查询到有效信息。

■ 从业年限证明需加盖所在机构人力资源部门公章。

■ 相关资格取得时间需早于互认申请提交时间。

三、基金从业资格证互认办理流程

① 线上申请提交

■ 登录中国证券投资基金业协会官网从业人员管理平台。

■ 选择“资格互认”模块填写个人基本信息。

■ 上传全部要求的申请材料扫描件。

■ 确认信息无误后提交申请。

② 机构审核

■ 所在任职机构需在5个工作日内完成材料初审。

■ 机构确认申请人从业经历及诚信情况属实。

■ 审核通过后提交至协会进行最终核验。

③ 协会核验及公示

■ 协会在10个工作日内完成材料及资格核验。

■ 核验通过的人员名单在协会官网公示3个工作日。

■ 公示无异议的人员可获得基金从业资格。

四、基金从业资格证互认高频问题解答

Q1：通过互认取得的基金从业资格和考试取得的有区别吗？

没有任何区别。

两种方式取得的资格效力完全相同，均在全国范围内适用。

Q2：2026年报考基金从业考试还能享受互认政策吗？

可以。

2026年互认政策持续执行，符合条件的考生可先考未豁免科目后申请互认。

Q3：互认申请被驳回后还能再次提交吗？

可以。

因材料缺失被驳回的，可在15个工作日内补充材料重新提交。

因不符合条件被驳回的，需满足要求后再次申请。

Q4：基金从业资格证互认需要支付费用吗？

不需要。

目前互认申请不收取任何费用，仅需按要求提交材料即可。

Q5：通过互认取得的资格需要后续培训吗？

需要。

和考试取得的资格一致，每年需完成15学时的后续职业培训。

总结

基金从业资格证互认政策大幅降低了多领域金融人才进入基金行业的门槛。

符合条件的人员可提前准备相关材料，按流程提交申请即可快速获得从业资格。

2026年基金从业全国统一考试仍按计划于5月、11月举办，不符合互认条件的人员可按对应时间报名参加考试✅。