基金从业人员资格证书知识点有哪些需要重点掌握

核心速览

基金从业人员资格证书知识点涵盖基金法律法规、证券投资基金基础知识、私募股权投资基金基础知识三个模块。

考生可对应报考科目选择对应模块备考，2026年考试共设2次统考4次专场，可按需报名✅

一、基金从业人员资格证书知识点之法律法规模块

本模块为科目一必考内容，根据协会2026年考纲数据，考点占比最高达35%📊

① 基金监管核心考点

▪️ 监管原则为公开、公平、公正，是所有监管行为的核心准则；

▪️ 中国证券投资基金业协会的自律监管职责，每年考核频次不低于2次；

▪️ 基金募集、信息披露的法定要求，是案例题高频出题点。

② 基金管理人内部控制要求

▪️ 内部控制的五大目标，需要考生准确记忆关键词；

▪️ 风险评估是内部控制的核心环节，占本小节分值的40%；

▪️ 内控机制的四个层次，常以组合型选择题形式出现。

③ 基金销售行为规范

▪️ 销售人员的从业资质要求，禁止性行为是必考点；

▪️ 投资者适当性匹配原则，2025年考试考核占比提升12%；

▪️ 宣传推介材料的审核要求，需要记忆相关时间节点。

二、基金从业人员资格证书知识点之基础知识模块

本模块为科目二选考内容，计算题占比达30%，是多数考生的备考难点💡

① 基金投资基础

▪️ 股票、债券、基金的差异对比，是入门必背知识点；

▪️ 基金资产估值的原则及方法，每年必考1-2道计算题；

▪️ 基金费用的种类及计提标准，常以数字题形式考核。

② 投资组合管理

▪️ 资产配置的基本方法，需要理解不同策略的适用场景；

▪️ 系统性风险与非系统性风险的区分，是高频考点；

▪️ 主动投资与被动投资的差异，2026年考纲要求重点掌握。

③ 基金业绩评价

▪️ 业绩评价的三大核心指标，需要记忆计算公式；

▪️ 夏普比率、特雷诺比率的应用场景，是计算题常考点；

▪️ 业绩归因的基本方法，理解核心逻辑即可得分。

三、基金从业人员资格证书知识点之私募股权模块

本模块为科目三选考内容，考点偏记忆，整体备考难度较低📝

① 私募股权基金基础

▪️ 私募股权基金的组织形式，三种形式的差异是必考点；

▪️ 合格投资者的认定标准，每年考核频次不低于3次；

▪️ 基金募集的流程及要求，需要记忆相关时间节点。

② 股权投资运作流程

▪️ 尽职调查的核心内容，三大模块的考察重点需要区分；

▪️ 估值方法的适用场景，常以案例题形式考核；

▪️ 投资协议的核心条款，记忆关键词即可应对考试。

③ 私募股权基金监管

▪️ 登记备案的基本要求，禁止性行为需要准确记忆；

▪️ 信息披露的内容及频率，是2026年考纲新增考点；

▪️ 自律管理的相关措施，考核分值占比约5%。

四、基金从业人员资格证书知识点高频问题解答

Q1：三个科目知识点重合度有多少？

科目一和另外两个科目重合度约15%，主要集中在监管及合规相关内容，备考可以联动记忆。

Q2：知识点需要全部背诵吗？

不需要，根据考纲要求，掌握标注“掌握”层级的考点即可覆盖80%的考试分值。

Q3：计算题知识点占比高吗？

科目二计算题占比30%左右，科目一和科目三基本无计算题，考生可根据自身情况选考。

Q4：2026年知识点有新增吗？

根据协会2026年最新考纲，新增部分私募股权基金信息披露及投资者保护相关考点，变动占比约8%。

Q5：备考需要多久可以学完所有知识点？

每天学习1-2小时的情况下，科目一备考15天，科目二或科目三备考20天即可覆盖全部核心知识点。

备考基金从业资格考试的核心是抓核心知识点，结合对应习题巩固，即可顺利通过考试。

2026年考试报名相关信息可登录中国证券投资基金业协会官网查询，及时把握考试机会。