新手入门必须了解的基金的基础知识有哪些

核心速览

新手必须了解的基金的基础知识包含定义、分类、交易规则、从业相关四类内容。

可结合协会官方规则快速搭建认知体系📖

一、基金的基础知识之核心定义

① 官方定义

• 依据中国证券投资基金业协会公告。

• 基金是集合资产管理方式。

• 由基金管理人运作、托管人托管。

• 收益共享、风险共担。

② 参与主体

• 包含基金管理人、基金托管人。

• 包含基金份额持有人即普通投资者。

• 包含第三方服务机构。

③ 运作原理

• 集中投资者零散资金。

• 由专业团队投向各类资产。

• 收益扣除费用后按份额分配给投资者。

二、基金的基础知识之常见分类

① 按运作方式分

• 分为封闭式基金与开放式基金。

• 开放式基金是普通投资者主要参与品类。

• 可随时申购赎回，流动性更强。

② 按投资标的分

• 分为股票型、债券型、货币型、混合型。

• 股票型基金股票投资占比不低于80%。

• 风险从高到低依次为股票型、混合型、债券型、货币型。

③ 按募集方式分

• 分为公募基金与私募基金。

• 公募基金面向不特定公众募集。

• 私募基金仅面向合格投资者募集。

三、基金的基础知识之交易规则

① 交易时间

• 交易日为除节假日外的周一至周五。

• 交易时段为9:30-11:30、13:00-15:00。

• 15点后提交的申请按下一交易日净值结算。

② 费率构成

• 包含申购费、赎回费。

• 包含管理费、托管费。

• 持有时间越长赎回费率越低，部分持有满2年免赎回费。

③ 净值计算

• 交易日净值一般当日20点后公布。

• 申购赎回按未知价原则成交。

• 收益按持有份额对应的净值波动计算。

四、基金的基础知识之高频问题解答

Q1 零基础可以直接投资基金吗？

可以，建议先系统学习核心分类、风险等级等基础内容。

优先选择风险匹配的产品试水。

Q2 想从事基金相关工作需要考什么证书？

需要考取基金从业资格证书。

考试由中国证券投资基金业协会统一组织。

Q3 2026年基金从业资格考试有几场？

拟举办2次全国统一考试、4次行业专场考试。

统考时间为5月23日、11月28日。

Q4 基金持有多久收益比较稳定？

偏股类基金建议持有周期1年以上。

可平滑短期波动带来的影响。

Q5 货币基金会损失本金吗？

货币基金不承诺保本。

但整体风险极低，历史上极少出现本金亏损情况。

总结

掌握基金的基础知识是新手入场理财或从业的第一步。

所有规则均以中国证券投资基金业协会官方公告为准。

投资前需做好风险测评，选择和自身承受能力匹配的产品。