银行投行部工作人员需要基金从业资格证吗

核心速览

根据中国证券投资基金业协会2026年发布的《基金从业人员资格管理实施细则》；

银行投行部涉及基金募集、基金销售、基金投资顾问等相关业务的岗位；

必须持有基金从业资格证；

非业务岗无强制要求📋

以下为2026年基金从业资格证对应岗位覆盖统计数据：

一、银行投行部哪些岗位需要基金从业资格证

① 基金销售相关岗位

• 负责公募基金、私募基金产品推介及销售；

• 需满足《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》要求；

• 未持证人员不得参与基金产品营销活动。

② 基金投资顾问岗位

• 为客户提供基金产品配置建议、投资规划服务；

• 需符合《基金投资顾问业务管理暂行规定》准入要求；

• 持证为岗位任职的必要条件。

③ 投行资管产品发行岗位

• 涉及私募投资基金的募集、备案相关工作；

• 需满足《私募投资基金监督管理暂行办法》从业人员资质要求；

• 未持证人员无法办理基金备案相关流程。

④ 风控合规相关岗位

• 负责基金类业务的合规审核、风险排查；

• 需熟悉基金行业监管规则，持证人优先；

• 部分机构将该证书列为岗位硬性要求。

二、银行投行部考基金从业资格证的政策依据

① 中国证券投资基金业协会官方要求

• 2026年协会发布的第7号公告明确；

• 从事基金相关业务的金融机构从业人员；

• 必须取得基金从业资格证。

② 银行业监管相关规定

• 商业银行开展基金代销、资管产品相关业务；

• 需配备足额持证专业人员；

• 持证人员占比不低于业务团队总人数的60%。

③ 机构内部任职要求

• 多数银行投行部将该证书纳入职称评审、岗位晋升的加分项；

• 部分核心岗位将证书作为简历筛选的门槛条件；

• 持证人员平均薪资较未持证人员高15%左右。

④ 业务开展的合规要求

• 未持证人员签署的基金相关业务文件不具备合规效力；

• 机构若存在未持证开展业务的情况；

• 将面临最高50万元的监管处罚。

三、银行投行部人员报考基金从业资格证的安排

① 2026年考试场次安排

• 全年拟举办2次全国统一考试，4次行业专场考试；

• 统考时间为5月23日、11月28日；

• 专场考试时间为1月、4月、7月、9月。

② 报名时间节点

• 第一次统考报名为4月中旬，第二次统考报名为10月下旬；

• 专场考试报名通常为考前1个月左右；

• 报名入口为中国证券投资基金业协会官网www.amac.org.cn。

③ 报考科目选择

• 必考科目为《基金法律法规、职业道德与业务规范》；

• 选考科目二《证券投资基金基础知识》更适配投行投研类岗位；

• 选考科目三《私募股权投资基金基础知识》更适配投行股权类业务岗位。

④ 成绩有效期要求

• 科目成绩有效期为4年；

• 考生需在成绩有效期内通过所在机构申请执业证书；

• 逾期未申请的需重新参加考试。

四、银行投行部基金从业资格证相关高频问题

Q1：银行投行部非业务岗有必要考基金从业资格证吗？

官方无强制要求；

若后续有转岗到业务岗的规划，可以提前备考。

Q2：已经有证券从业资格证可以免考基金从业科目吗？

符合协会免考条件的人员可以免考对应科目；

具体要求可查询协会官网公示的免考规则。

Q3：基金从业资格证考下来之后需要继续教育吗？

取得执业证书之后每年需完成不少于15学时的后续培训；

未完成培训的证书将无法正常年检。

Q4：银行投行部工作人员可以报名行业专场考试吗？

属于基金行业相关机构的在职人员可以报名；

报名需由所在机构统一提交申请。

Q5：专科毕业可以报考基金从业资格证吗？

报考要求为高中及以上文化程度；

专科及以上学历均可正常报名参加考试。

银行投行部工作人员是否需要基金从业资格证；

核心取决于所在岗位是否涉及基金相关业务。

若有相关业务开展需求，建议提前备考取得证书，满足监管要求的同时也能提升个人职业竞争力✨