银行从业者要考基金从业证吗

核心速览

涉及基金销售、代销产品推荐的银行从业者必须考取基金从业证，其他岗位可按需报考📝。

一、银行从业者要考基金从业证的政策依据

① 官方合规要求

依据中国证券投资基金业协会《基金销售机构人员管理办法》规定；

从事基金宣传推介、基金理财咨询、基金产品销售的银行从业人员，必须持证上岗。

② 岗位适配要求

零售客户经理、理财经理等直面客户的岗位；

基金从业证是岗位竞聘、职级晋升的核心考核指标之一。

③ 业务拓展需求

银行代销基金业务占中间业务收入比例逐年提升；

2025年银行代销基金规模同比增长18.7%，持证人员可对接更多业务场景。

④ 职业发展加成

跨条线转岗基金相关岗位时；

基金从业证是首要准入门槛，无证书无法参与岗位选拔。

以下为银行岗位持证要求统计：

二、银行从业者要考基金从业证的考试安排

① 2026年考试场次设置

全年共设2次全国统考、4次行业专场考试；

银行从业者可报考行业专场，报考门槛更低、通过率比统考高7%左右。

② 全国统考时间

第一次统考5月23日举行，报名时间为4月中旬；

第二次统考11月28日举行，报名时间为10月下旬。

③ 行业专场考试时间

1月、4月、7月、9月各举办1次；

报名时间为考前1个月，仅面向金融机构在职人员开放报名。

④ 报名官方渠道

所有考试均通过中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn）报名；

报名费每科61元，可选择科目一+科目二或者科目一+科目三组合报考。

以下为2026年基金从业考试时间汇总：

三、银行从业者要考基金从业证的备考建议

① 备考时长规划

基础薄弱的考生预留1-2个月备考时间；

有金融基础的考生备考2-3周即可通过考试。

② 科目选择建议

仅从事基金销售业务选科目一+科目三组合；

后续想转岗基金运营、投资岗选科目一+科目二组合。

③ 备考资料选择

优先使用协会官方发布的考试大纲和教材；

搭配近3年真题练习，真题覆盖率可达60%以上。

④ 答题技巧梳理

考试均为客观题，遇到不确定的题目优先选合规性表述；

60分即为合格，不需要追求高分，优先掌握核心考点即可。

以下为各科目备考时长参考：

四、银行从业者要考基金从业证的高频问题解答

Q1：我是银行后台柜员，不接触基金销售需要考证吗？

不需要强制考取，若后续想转岗理财条线可以提前报考。

Q2：基金从业证考下来之后需要继续教育吗？

需要，每年度完成15学时的后续职业培训，可在协会官网完成。

Q3：已经有银行从业证还需要考基金从业证吗？

需要，两个证书适用范围不同，基金销售相关岗位必须单独持基金从业证。

Q4：银行行业专场考试个人可以报名吗？

不可以，需要由所在银行统一提交报名名单，不接受个人自主报名。

Q5：基金从业证的有效期是多久？

通过考试后成绩有效期4年，4年内可通过所在机构申请执业证书。

总结

涉及基金相关业务的银行从业者必须考取基金从业证，其他岗位可根据职业规划自主选择。2026年考试场次充足，考生可根据自身时间安排选择合适的场次报考，提前备考即可顺利拿证✨。