基金和证券从业资格证_那个好考?有什么区别?_报名条件_考试时间一览表

在金融行业中，基金从业资格证和证券从业资格证是两个备受关注的证书。对于想要进入金融领域的人来说，了解这两个证书的区别、报名条件、考试科目以及考试时间等信息至关重要。本文将详细介绍基金和证券从业资格证的相关内容，为考生提供全面的备考指导。

一、基金从业资格证与证券从业资格证概述

（一）基金从业资格证

1. 证书介绍

◦ 基金从业资格证是进入基金行业的入门证书，由中国证券投资基金业协会负责组织实施。

◦ 拥有基金从业资格证可以从事基金销售、投资顾问、基金运营、风险管理等多个岗位。

2. 报名条件

◦ 具有完全民事行为能力。

◦ 截至报名日，年满 18 周岁。

◦ 具有高中以上文化程度。

◦ 中国证监会规定的其他条件。

3. 报名时间

◦ 基金从业资格考试通常一年有多场，具体报名时间以中国证券投资基金业协会官网公布为准。一般来说，每年的 3 月、6 月、9 月和 11 月会有考试安排。

4. 报名官网登录入口

◦ 考生可登录中国证券投资基金业协会官网（http://www.amac.org.cn/）进行报名。

5. 报考流程

◦ 注册账号：首次报名的考生需要在基金业协会官网注册账号。

◦ 填写报名信息：包括个人基本信息、报考科目等。

◦ 选择考区和缴费：根据自己的实际情况选择考区，并缴纳考试费用。

◦ 确认报名成功：缴费成功后，考生可在报名系统中查询报名状态，确认报名成功。

6. 考试费用

◦ 每科考试报名费为人民币 61 元。

7. 考试大纲

◦ 基金从业资格考试大纲由中国证券投资基金业协会制定，主要包括科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》和科目三《私募股权投资基金基础知识》的考试内容和要求。

8. 考试难不难？好考吗？

◦ 基金从业资格考试难度适中。对于有金融专业背景或相关工作经验的人来说，考试可能相对容易一些；对于没有相关背景和经验的人来说，需要认真备考，掌握好考试的重点和难点。

9. 考试题型&分值

◦ 基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为 100 道，每题分值为 1 分，总分 100 分，60 分为及格分数线。

10. 历年考题例举

◦ 以下是一些基金从业资格考试的历年考题示例：

▪ 基金管理人的内部控制机制包括（  ）。

A. 员工自律   B. 部门各级主管的检查监督   C. 公司管理层对人员和业务的监督控制   D. 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

答案：ABCD

▪ 下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（  ）。

A. 只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务

B. 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

C. 投资者采用“份额转换”的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额

D. 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额

答案：BCD

11. 考试教材

◦ 考生可以选择中国证券投资基金业协会组编的《证券投资基金》（上下册）、《股权投资基金基础知识要点与法律法规汇编》等教材进行备考。

12. 成绩查询时间

◦ 基金从业资格考试成绩一般在考试结束后 7 个工作日内公布，考生可以登录基金业协会官网查询成绩。

13. 考试成绩有效期

◦ 基金从业资格考试单科成绩有效期为 4 年，考生需在 4 年内通过两个科目考试，方可申请基金从业资格证书。

14. 证书含金量

◦ 基金从业资格证是基金行业的入门证书，具有较高的含金量。拥有该证书可以在基金公司、银行、证券公司等金融机构从事基金销售、投资顾问、基金运营等工作。

15. 未来职业发展

◦ 拥有基金从业资格证的人员可以在基金行业中从事多个岗位，如基金销售经理、投资顾问、基金分析师、基金运营专员等。随着工作经验的积累和专业技能的提升，还可以晋升为基金经理、投资总监等高级管理岗位。

（二）证券从业资格证

1. 证书介绍

◦ 证券从业资格证是进入证券行业的入门证书，由中国证券业协会负责组织实施。

◦ 拥有证券从业资格证可以从事证券经纪、投资顾问、分析师、保荐代表人等多个岗位。

2. 报名条件

◦ 一般从业资格考试报名条件：

▪ 年满 18 周岁。

▪ 具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度。

▪ 具有完全民事行为能力。

◦ 专项业务类资格考试报名条件：

▪ 一般从业资格考试合格的人员，均可参加专项业务类资格考试。

3. 报名时间

◦ 证券从业资格考试通常一年有多场，具体报名时间以中国证券业协会官网公布为准。一般来说，每年的 2 月、4 月、6 月、8 月、10 月和 12 月会有考试安排。

4. 报名官网登录入口

◦ 考生可登录中国证券业协会官网（https://www.sac.net.cn/）进行报名。

5. 报考流程

◦ 注册账号：首次报名的考生需要在证券业协会官网注册账号。

◦ 填写报名信息：包括个人基本信息、报考科目等。

◦ 选择考区和缴费：根据自己的实际情况选择考区，并缴纳考试费用。

◦ 确认报名成功：缴费成功后，考生可在报名系统中查询报名状态，确认报名成功。

6. 考试费用

◦ 一般从业资格考试报名费为人民币 61 元，专项业务类资格考试报名费为人民币 70 元。

7. 考试大纲

◦ 证券从业资格考试大纲由中国证券业协会制定，主要包括一般从业资格考试的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》，以及专项业务类资格考试的《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》、《证券投资顾问业务》等科目的考试内容和要求。

8. 考试难不难？好考吗？

◦ 证券从业资格考试难度相对较低。对于有金融专业背景或相关工作经验的人来说，考试可能比较容易；对于没有相关背景和经验的人来说，需要认真备考，掌握好考试的重点和难点。

9. 考试题型&分值

◦ 一般从业资格考试题型均为选择题，分为单选题和组合型选择题，考试题量为 100 道，每题分值为 1 分，总分 100 分，60 分为及格分数线。

◦ 专项业务类资格考试题型为选择题，分为单选题、多选题和判断题，考试题量为 120 道，每题分值为 1 分，总分 120 分，60 分为及格分数线。

10. 历年考题例举

◦ 以下是一些证券从业资格考试的历年考题示例：

▪ 下列关于证券公司设立的说法，正确的有（  ）。

A. 证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照

B. 证券公司应当自领取营业执照之日起十五日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证

C. 未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务

D. 证券公司设立申请未获批准的，申请人六个月内不得再次提出设立申请

答案：ABC

▪ 下列关于证券投资基金的说法，正确的有（  ）。

A. 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

B. 证券投资基金通过发行基金份额集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金

C. 证券投资基金可以投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品

D. 证券投资基金的投资风险由投资者和基金管理人共同承担

答案：ABC

11. 考试教材

◦ 考生可以选择中国证券业协会组织编写的《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》等教材进行备考。

12. 成绩查询时间

◦ 证券从业资格考试成绩一般在考试结束后 7 个工作日内公布，考生可以登录证券业协会官网查询成绩。

13. 考试成绩有效期

◦ 一般从业资格考试成绩长期有效。专项业务类资格考试成绩有效期为 3 年，考生需在 3 年内通过相应的专项业务类资格考试，方可申请相应的专项业务类资格证书。

14. 证书含金量

◦ 证券从业资格证是证券行业的入门证书，具有较高的含金量。拥有该证书可以在证券公司、基金公司、银行等金融机构从事证券经纪、投资顾问、分析师等工作。

15. 未来职业发展

◦ 拥有证券从业资格证的人员可以在证券行业中从事多个岗位，如证券经纪人、投资顾问、分析师、保荐代表人等。随着工作经验的积累和专业技能的提升，还可以晋升为营业部经理、投资总监等高级管理岗位。

二、基金从业资格证与证券从业资格证的区别

（一）考试内容

1. 基金从业资格考试主要涉及基金法律法规、职业道德与业务规范、证券投资基金基础知识和私募股权投资基金基础知识等方面的内容。

2. 证券从业资格考试主要涉及证券市场基本法律法规、金融市场基础知识、投资银行业务、发布证券研究报告业务、证券投资顾问业务等方面的内容。

（二）职业发展方向

3. 基金从业资格证主要面向基金行业，可从事基金销售、投资顾问、基金运营、风险管理等岗位。

4. 证券从业资格证主要面向证券行业，可从事证券经纪、投资顾问、分析师、保荐代表人等岗位。

（三）考试难度

5. 一般来说，基金从业资格考试的难度相对适中，对于没有金融专业背景的考生来说，需要认真备考才能通过考试。

6. 证券从业资格考试的难度相对较低，尤其是一般从业资格考试，主要考查基础知识和法律法规，对于有一定金融知识基础的考生来说，通过考试相对容易一些。

三、基金从业资格证与证券从业资格证哪个好考？

（一）从考试内容来看

1. 证券从业资格考试的内容相对较为广泛，涉及证券市场的各个方面，包括法律法规、金融市场基础知识、投资银行业务等。对于没有金融专业背景的考生来说，需要花费更多的时间和精力来学习和掌握这些知识。

2. 基金从业资格考试的内容相对较为集中，主要涉及基金法律法规、职业道德与业务规范、证券投资基金基础知识和私募股权投资基金基础知识等方面的内容。对于有一定金融知识基础的考生来说，可能更容易掌握这些知识。

（二）从考试难度来看

3. 证券从业资格考试的难度相对较低，尤其是一般从业资格考试，主要考查基础知识和法律法规，题型较为简单，多为选择题。

4. 基金从业资格考试的难度相对适中，题型也以选择题为主，但考试内容相对较为专业，需要考生对基金行业有一定的了解和认识。

（三）从职业发展来看

5. 如果你想从事证券行业，那么证券从业资格证是必不可少的。证券行业的发展前景广阔，薪资待遇也相对较高。

6. 如果你想从事基金行业，那么基金从业资格证是必备的证书。基金行业近年来发展迅速，对于专业人才的需求也在不断增加。

综上所述，基金从业资格证和证券从业资格证哪个好考，取决于个人的专业背景、学习能力和职业发展规划。如果你有金融专业背景或相关工作经验，那么可以根据自己的职业发展规划选择报考相应的证书；如果你没有金融专业背景，那么可以先从证券从业资格证开始考起，因为证券从业资格考试的难度相对较低，更容易通过。

四、基金从业资格证与证券从业资格证的报名条件

（一）基金从业资格证报名条件

1. 具有完全民事行为能力。

2. 截至报名日，年满 18 周岁。

3. 具有高中以上文化程度。

4. 中国证监会规定的其他条件。

（二）证券从业资格证报名条件

5. 一般从业资格考试报名条件：

◦ 年满 18 周岁。

◦ 具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度。

◦ 具有完全民事行为能力。

6. 专项业务类资格考试报名条件：

◦ 一般从业资格考试合格的人员，均可参加专项业务类资格考试。

五、基金从业资格证与证券从业资格证的考试科目

（一）基金从业资格证考试科目

1. 科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》。

2. 科目二：《证券投资基金基础知识》。

3. 科目三：《私募股权投资基金基础知识》。

◦ 考生可以选择报考科目一和科目二，也可以选择报考科目一和科目三。通过两个科目考试后，即可申请基金从业资格证书。

（二）证券从业资格证考试科目

1. 一般从业资格考试科目：

◦ 《证券市场基本法律法规》。

◦ 《金融市场基础知识》。

2. 专项业务类资格考试科目：

◦ 《投资银行业务》（保荐代表人胜任能力考试）。

◦ 《发布证券研究报告业务》（证券分析师胜任能力考试）。

◦ 《证券投资顾问业务》（证券投资顾问胜任能力考试）。

六、基金从业资格证与证券从业资格证的考试时间一览表

（一）基金从业资格证考试时间

1. 基金从业资格考试通常一年有多场，具体考试时间以中国证券投资基金业协会官网公布为准。一般来说，每年的 3 月、6 月、9 月和 11 月会有考试安排。

2. 考试时间一般为两天，每天分为上午和下午两个场次，每个场次考试时间为 120 分钟。

（二）证券从业资格证考试时间

1. 证券从业资格考试通常一年有多场，具体考试时间以中国证券业协会官网公布为准。一般来说，每年的 2 月、4 月、6 月、8 月、10 月和 12 月会有考试安排。

2. 考试时间一般为两天，每天分为上午和下午两个场次，每个场次考试时间为 120 分钟。

七、历年考题例举

（一）基金从业资格证历年考题例举

1. 以下关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（  ）。

A. 只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务

B. 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

C. 投资者采用“份额转换”的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额

D. 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额

答案：BCD

2. 基金管理人的内部控制机制包括（  ）。

A. 员工自律   B. 部门各级主管的检查监督   C. 公司管理层对人员和业务的监督控制   D. 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

答案：ABCD

（二）证券从业资格证历年考题例举

3. 下列关于证券公司设立的说法，正确的有（  ）。

A. 证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照

B. 证券公司应当自领取营业执照之日起十五日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证

C. 未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务

D. 证券公司设立申请未获批准的，申请人六个月内不得再次提出设立申请

答案：ABC

4. 下列关于证券投资基金的说法，正确的有（  ）。

A. 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

B. 证券投资基金通过发行基金份额集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金

C. 证券投资基金可以投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品

D. 证券投资基金的投资风险由投资者和基金管理人共同承担

答案：ABC

八、考试教材

（一）基金从业资格证考试教材

1. 《证券投资基金》（上下册），中国证券投资基金业协会组编。

2. 《股权投资基金基础知识要点与法律法规汇编》，中国证券投资基金业协会组编。

（二）证券从业资格证考试教材

3. 《证券市场基本法律法规》，中国证券业协会组织编写。

4. 《金融市场基础知识》，中国证券业协会组织编写。

九、成绩查询时间

（一）基金从业资格证成绩查询时间

基金从业资格考试成绩一般在考试结束后 7 个工作日内公布，考生可以登录中国证券投资基金业协会官网查询成绩。

（二）证券从业资格证成绩查询时间

证券从业资格考试成绩一般在考试结束后 7 个工作日内公布，考生可以登录证券从业资格考试成绩一般在考试结束后 7 个工作日内公布，考生可以登录中国证券业协会官网查询成绩。

十、考试成绩有效期

（一）基金从业资格证考试成绩有效期

基金从业资格考试单科成绩有效期为 4 年，考生需在 4 年内通过两个科目考试，方可申请基金从业资格证书。

（二）证券从业资格证考试成绩有效期

1. 一般从业资格考试成绩长期有效。

2. 专项业务类资格考试成绩有效期为 3 年，考生需在 3 年内通过相应的专项业务类资格考试，方可申请相应的专项业务类资格证书。

十二、证书含金量

（一）基金从业资格证证书含金量

基金从业资格证是基金行业的入门证书，具有较高的含金量。拥有该证书可以在基金公司、银行、证券公司等金融机构从事基金销售、投资顾问、基金运营等工作。随着我国金融市场的不断发展和完善，对基金从业人员的需求也在不断增加，因此基金从业资格证的含金量也在不断提高。

（二）证券从业资格证证书含金量

证券从业资格证是证券行业的入门证书，具有较高的含金量。拥有该证书可以在证券公司、基金公司、银行等金融机构从事证券经纪、投资顾问、分析师等工作。证券行业作为金融领域的重要组成部分，一直以来都备受关注，对专业人才的需求也非常大。因此，证券从业资格证的含金量也很高。

十二、未来职业发展

（一）基金从业资格证未来职业发展

拥有基金从业资格证的人员可以在基金行业中从事多个岗位，如基金销售经理、投资顾问、基金分析师、基金运营专员等。随着工作经验的积累和专业技能的提升，还可以晋升为基金经理、投资总监等高级管理岗位。此外，随着我国金融市场的不断发展和完善，基金行业的发展前景也非常广阔，未来对基金从业人员的需求也会不断增加。

（二）证券从业资格证未来职业发展

拥有证券从业资格证的人员可以在证券行业中从事多个岗位，如证券经纪人、投资顾问、分析师、保荐代表人等。随着工作经验的积累和专业技能的提升，还可以晋升为营业部经理、投资总监等高级管理岗位。证券行业作为金融领域的重要组成部分，一直以来都备受关注，未来的发展前景也非常广阔。随着我国资本市场的不断发展和完善，对证券从业人员的需求也会不断增加。

十三、学习规划与复习重点

（一）基础阶段（1-2 个月）

1. 熟悉考试大纲和教材，了解考试内容和要求。

2. 制定学习计划，合理安排学习时间。

3. 系统学习考试内容，包括基础知识和法律法规等方面的内容。

4. 做一些简单的练习题，巩固所学知识。

（二）强化阶段（1-2 个月）

1. 复习基础知识，重点掌握考试重点和难点。

2. 做真题和模拟题，熟悉考试题型和难度，掌握答题技巧。

3. 参加培训课程或与其他考生交流学习经验，解决学习中遇到的问题。

（三）冲刺阶段（1 个月）

1. 进行全面复习，巩固所学知识。

2. 重点复习错题和薄弱环节，进行查漏补缺。

3. 进行模拟考试，按照考试时间和要求进行答题，提高答题速度和准确率。

4. 调整心态，保持良好的状态迎接考试。

复习重点

（一）基金从业资格证复习重点

1. 科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

    - 基金法律法规：掌握基金法、证券法、公司法等相关法律法规的内容。

    - 职业道德：了解基金从业人员的职业道德规范和行为准则。

    - 业务规范：熟悉基金销售、投资管理、风险管理等业务规范。

2. 科目二《证券投资基金基础知识》

    - 投资组合管理：掌握投资组合的构建、风险评估和收益计算等方法。

    - 权益投资：了解股票的基本概念、投资分析方法和估值模型。

    - 固定收益投资：熟悉债券的基本概念、投资分析方法和风险评估。

    - 衍生工具：掌握期货、期权、互换等衍生工具的基本概念和投资策略。

3. 科目三《私募股权投资基金基础知识》

    - 私募股权投资基金概述：了解私募股权投资基金的概念、特点和分类。

    - 私募股权投资基金的运作：熟悉私募股权投资基金的募集、投资、管理和退出等环节。

    - 私募股权投资基金的风险管理：掌握私募股权投资基金的风险评估和风险管理方法。

（二）证券从业资格证复习重点

1. 一般从业资格考试

    - 《证券市场基本法律法规》：掌握证券市场的法律法规体系、证券公司的设立和监管、证券交易的规则和监管等内容。

    - 《金融市场基础知识》：了解金融市场的基本概念、分类和功能，掌握股票、债券、基金等金融产品的基本概念和投资分析方法。

2. 专项业务类资格考试

    - 《投资银行业务》：掌握投资银行的业务范围、保荐代表人的职责和业务流程等内容。

    - 《发布证券研究报告业务》：了解证券研究报告的撰写方法和规范，掌握证券分析的基本方法和技巧。

    - 《证券投资顾问业务》：熟悉证券投资顾问的业务范围、服务内容和业务流程等内容。

总结

基金从业资格证和证券从业资格证都是金融行业中非常重要的证书，对于想要进入金融领域的人来说，了解这两个证书的区别、报名条件、考试科目、考试时间等信息至关重要。通过本文的介绍，相信读者对基金从业资格证和证券从业资格证有了更深入的了解。在备考过程中，考生可以根据自己的实际情况，选择适合自己的证书进行报考，并制定合理的学习计划，认真备考，争取顺利通过考试。