2026证券市场基本法律法规__考点笔记！

📌核心速览：本文聚焦2026年证券从业资格考试《基本法律法规》高频考点，涵盖公司法、证券法、合规管理、法律责任四大模块。

帮你快速锁定重点，避开冗长教材，直击得分关键。

一、公司法与证券发行制度核心考点

① 股份有限公司设立条件明确
注册资本最低500万，发起人2-200人。
首次公开发行需满足持续盈利、治理结构健全等硬指标。

② 📌证券发行审核制向注册制过渡
主板仍保留核准流程，科创板/创业板全面实行注册制。
考生需掌握不同板块的披露要求差异。

③ 📌信息披露义务人责任加重
发行人、董监高、保荐机构均承担连带责任。
虚假陈述最高可罚营收10%，个人罚款可达千万。

④ 禁止内幕交易行为界定清晰
利用未公开信息买卖股票即构成违法。
包括“被动知情人”也需主动回避交易。

二、合规管理与投资者保护实务要点

① 合规负责人必须为高管层级
不得兼任业务岗，直接向董事会汇报。
每年提交合规报告是法定义务。

② 📌适当性管理制度强制执行
销售产品前必须做风险匹配测试。
未履行将面临监管处罚+民事赔偿双重后果。

③ 📌普通投资者享有特别保护权
举证责任倒置、冷静期、纠纷调解优先适用。
机构需建立专门通道处理其投诉。

④ 反洗钱义务覆盖全业务链条
客户身份识别、大额可疑交易上报缺一不可。
未备案系统或漏报可能被暂停业务资格。

⑤ 从业人员执业行为十不准
包括代客理财、承诺收益、传播虚假信息等。
一旦查实，轻则警告罚款，重则吊销资格。

三、高频问题解答（Q&A）

Q1：2026年什么时候报名？
预计全国统考在5月下旬开放报名，6月底考试。具体请盯紧协会官网公告。

Q2：法律法规科目难在哪？
📌法条细节多、案例结合深，死记硬背无效。建议用真题反推考点逻辑。

Q3：没基础怎么高效备考？
先抓三大主线：主体资格→行为规范→法律责任。配合思维导图+错题本效果最佳。

Q4：需要买最新教材吗？
📌法规变动不大，近3年版本均可使用。重点关注新修订的《证券法》《公司法》条款。

Q5：多少分合格？有效期多久？
满分100，60分及格。成绩长期有效，但部分单位要求2年内通过两科。

✅总结：2026年《证券市场基本法律法规》备考，重在理解制度设计背后的监管意图。

不要盲目刷题，要建立“主体—行为—责任”三位一体的知识框架。

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