证券执业证书和从业资格证区别是什么？新手入行必看指南

证券执业证书和从业资格证区别

📘 ① 什么是证券从业资格证？
证券从业资格证是进入证券行业的入门级证书。
它证明你具备证券市场基础知识和法律法规理解能力。
考试由中国证券业协会组织，通过两科即可拿证：《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。
拿到这个证书，不代表你能直接执业操作业务，但它是考取执业证书的前提条件。
任何想进券商、基金、期货等机构的人都需要先过这一关。

💼 ② 什么是证券执业证书？
执业证书是在你入职证券公司后才能申请的职业资格认证。
它代表你已被注册为正式从业人员，可以在岗位上开展具体业务。
比如做客户经理、投资顾问、分析师等职位时必须持有此证。
没有执业证书，即使有从业资格也不能以专业身份展业。
你的名字会录入中国证券业协会官网可查的执业人员数据库中。

🔍 ③ 两者的核心区别在哪里？
从业资格证是“考试型”，执业证书是“注册型”。
前者只要通过考试就能获得成绩合格证明，任何人都能报考。
后者必须由你所在的证券公司为你提交申请材料并完成注册。
简单说：从业资格是门槛，执业证书是上岗证。
一个人可以有从业资格但无执业证书（比如还没找到工作），但不能没有从业资格就拿执业证书。

🎯 ④ 报考时间和获取流程有何不同？
2026年证券从业资格证的报考时间已公布。
统一测试面向社会考生，分别在6月和9月考试，报名时间约为考前一个月。
专场测试如行业或地域专场安排在4月、6月、11月左右。
预约测试全年约6次，针对特定机构员工开放。
执业证书不单独报名，需入职后由单位协助完成协会系统注册。

🏢 ⑤ 是否必须通过公司办理？
是的，执业证书必须由用人单位发起申请。
个人无法自行在中国证券业协会官网直接申请执业注册。
你需要先被证券公司录用，并签订劳动合同。
公司人事部门会收集资料上传至协会系统进行备案与注册。
而从业资格证完全可个人报名、自学备考、独立参加考试。

📚 ⑥ 考试难度与学习建议
从业资格证考试属于基础性考核，整体难度中等偏低。
建议每天抽出1小时系统刷题+看视频课程，一个月内可通过。
重点掌握法规条文、交易规则、投资者适当性管理等内容。
推荐使用官方教材搭配历年真题训练，准确率提升更快。
执业阶段虽无需再考试，但公司内部会有岗前培训和合规测试。

🌐 ⑦ 如何查询证书有效性？
登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）进入“从业人员信息公示”栏目。
输入姓名或证件号即可查看是否已注册执业及所在机构名称。
从业资格的成绩合格证明也可在个人账户下载打印。
所有正规持证人员信息都公开透明，供客户和监管查询验证。
这是保障行业诚信和服务质量的重要机制。

✅ ⑧ 想入行该怎么一步步走？
第一步：备考并通过证券从业资格考试两科。
第二步：投递简历应聘证券公司相关岗位，争取录用机会。
第三步：入职后配合公司准备材料申请执业证书注册。
第四步：完成登记后正式上岗，开始从事证券相关工作。
持续学习新规政策，保持良好执业记录，避免违规被注销资格。