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证券从业人员行为准则规定_新规解读_合规指引!

考讯达 2026-01-21 10:27:10 证券资格证问一问 109 ℃ 7 评论

证券从业人员行为准则规定

本内容围绕**证券从业人员行为准则**展开，涵盖核心合规底线、投资者保护义务、职业操守规范及违规惩处等，为2026年新入行及备考证券测试的人员明确实操标准，助力合规执业、规避职业风险。

📜一、证券从业人员行为准则核心合规要求

①必须坚守的底线红线

不得从事内幕交易、操纵市场、欺诈客户等违法违规行为，这是准则的核心禁止项。

2026年监管对违规行为的处罚力度持续升级，一旦触碰直接吊销执业资格。

②合规信息披露义务

必须如实披露自身执业身份及相关业务信息，不得隐瞒关联关系。

证券从业人员行为准则规定_新规解读_合规指引! 第1张

所有业务宣传内容需经合规部门审核，严禁误导投资者做出决策。

③执业资质规范

必须持有有效证券执业资格证书方可执业，无资质人员不得开展客户服务。

2026年已实现资质联网核查，违规执业将面临行业通报批评。

🤝二、证券从业人员投资者保护行为准则

①适当性管理义务

必须严格执行投资者适当性匹配要求，根据客户风险等级推荐对应产品。

证券从业人员行为准则规定_新规解读_合规指引! 第2张

不得向低风险客户推荐高风险证券产品，每笔匹配需留存书面记录。

②客户信息保密要求

必须严守客户隐私及交易信息，非合规需求不得调取客户敏感数据。

泄露客户信息将直接触发监管处罚，情节严重的追究法律责任。

③风险如实告知义务

必须全面、客观告知产品风险，不得夸大收益、隐瞒潜在风险点。

需用通俗易懂的语言向客户解释，确保客户充分理解后再签署协议。

📚三、证券从业人员职业操守行为准则

①廉洁执业要求

不得接受客户馈赠、回扣或其他不正当利益，所有礼品往来需报备登记。

2026年协会上线廉洁监控系统，违规送礼或收礼将被实时预警。

②继续教育要求

必须每年完成不少于15学时的继续教育学分，未达标将影响执业资格年检。

证券从业人员行为准则规定_新规解读_合规指引! 第3张

继续教育内容涵盖合规准则、行业新规等，需在协会指定平台完成。

③同业公平竞争要求

不得诋毁同行、恶意争夺客户，需通过专业服务拓展业务。

禁止采用虚假宣传、低价倾销等不正当手段挤压同行生存空间。

🔍四、证券从业人员行为准则违规惩处规定

①轻微违规处理

首次轻微违规将给予警示谈话、责令改正，整改期限通常为15个工作日。

比如未及时更新执业信息、继续教育学分不足等，整改后需提交合规证明。

②较重违规处理

较重违规将暂停执业3-12个月，期间不得开展任何客户相关业务。

比如未执行适当性管理、误导客户等，暂停期满需重新考核方可执业。

③严重违规处理

严重违规将永久吊销执业资格并纳入行业黑名单，终身不得从事证券行业。

比如内幕交易、欺诈客户等，还可能面临刑事处罚。

综上，2026年证券行业对从业人员行为准则的执行标准持续收紧，所有从业者及备考人员需严格遵守。如需报名2026年证券专业人员水平评价测试，可登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），统一测试为6月、9月，分别在5月、8月报名，专场及预约测试以当期公告为准。

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