证券从业资格过期：判定、影响及恢复操作全攻略

📋证券从业资格过期的判定标准（区分成绩合格证明过期与执业证书过期）

① 成绩合格证明过期判定：

通过证券行业专业人员水平评价测试后，成绩合格证明有效期为3年；

从测试成绩公布之日起算，超3年未申请执业注册则证明过期。

已取得执业证书的人员，未按规定完成年度继续教育；

或连续12个月未在证券行业机构执业，证书将被注销视为过期。

⚠️证券从业资格过期对执业的多维度影响（含展业权限限制、职业晋升阻碍、机构合规风险等）

① 展业权限直接受限：

资格过期后，无法从事证券经纪、投资咨询等核心执业岗位；

不能签署正式业务文件，丧失各类证券业务操作权限。

内部晋升、转岗核心管理岗时，资格过期会被视为不符合任职要求；

错失行业评优、专项培训等职业发展机会。

若人员持过期资格执业，所属机构会面临监管部门的合规处罚；

影响机构评级与业务资质，额外增加运营风险成本。

📝分场景的恢复操作流程（成绩合格证明过期重考/补学、执业证书过期的重新申请步骤）

① 成绩合格证明过期的恢复方案：

社会考生可报考2026年6月或9月的统一测试，提前1个月在协会官网报名；

行业特定人员可参与全年6次预约测试，通过后获取新的成绩合格证明；

部分符合条件人员可补学专项课程替代重考，具体以当期协会公告为准。

首先补全过期期间缺失的继续教育课程，完成规定学习时长与考核；

由任职证券机构统一向中国证券业协会提交执业注册申请；

同步提交在职证明、继续教育完成证明，等待审核通过即可恢复执业。

⚠️恢复过程中的关键注意事项（材料准备要求、时间节点把控、后续执业维护规范）

① 材料准备需齐全规范：

报名测试的考生要准备身份证、学历证书原件扫描件，确保信息真实准确；

申请执业恢复的人员，需提供加盖机构公章的在职与继续教育合格证明。

2026年统一测试5月、8月开启报名，务必在截止日期前完成缴费确认；

继续教育补学需在执业申请前完成，避免因材料不全延误审核进度。

新取得成绩合格证明后，要在3年内申请执业注册，防止再次过期；

每年按时完成年度继续教育，保持连续在岗，维护执业证书有效性。