证券基金从业资格管理全指南：注册变更维护及违规惩戒

📚 证券基金从业资格的常规管理全流程

### 1.1 从业资格准入注册：申请条件与办理流程

① 注册申请的核心资格条件

学历要求为高中及以上文化程度，专业背景无强制限制性要求；

需具备良好的职业道德与行为记录，近5年无重大违法违规失信记录；

必须通过对应科目的证券行业专业人员水平评价测试，取得合格成绩证明。

② 注册材料提交规范与线上线下办理渠道

线上唯一官方渠道为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），需实名注册个人账号；

需提交考试合格证明、身份证明、学历证明及从业单位聘用函，均为清晰扫描件；

线下仅支持行业机构批量提交，个人无法单独通过线下渠道办理注册。

③ 监管机构的审核标准与时效规定

审核核心聚焦材料真实性、资格条件匹配度及职业道德情况三个维度；

常规审核时效为自提交完整材料之日起20个工作日内出具结果；

若材料存疑，协会会发送补正通知，补正后重新计算审核时效周期。

### 1.2 从业资格变更管理：信息异动与执业转岗处理

① 个人基础信息变更的申请与审核流程

姓名、身份证号等核心信息变更，需上传公安机关出具的官方变更证明文件；

登录协会官网个人账号，进入信息变更模块填写申请并上传对应材料；

审核时效为5个工作日，通过后系统自动同步更新个人执业档案信息。

② 跨机构执业变更的备案要求与操作步骤

需由原任职机构先完成执业资格注销，再由新任职机构发起转聘申请；

提交材料包括新单位聘用函、原单位离职证明，均需加盖单位官方公章；

备案全程通过协会线上系统办理，无需线下跑办，审核周期约10个工作日。

③ 资格类别转换的条件与办理指引

从一般从业资格转换为专项类资格，需通过对应专项科目的水平评价测试；

登录协会官网进入资格转换模块，提交专项科目合格证明及单位对应岗位聘用函；

审核通过后，系统会更新个人资格类别，同步生成新的执业证书电子档。

### 1.3 从业资格的日常维护与延续机制

① 继续教育的学分要求与完成路径

每年需完成不少于15个学时的继续教育，其中必修学时不少于6个；

完成路径包括协会官网的线上合规课程、行业机构内部培训及合规研讨会；

学分需在每年12月31日前完成系统录入，逾期会影响资格有效性。

② 资格年检的时间节点、材料提交与审核规则

2026年资格年检时间为每年11月1日至12月31日，全程通过线上系统办理；

需提交当年继续教育完成证明、年度执业情况合规报告两项核心材料；

审核重点为继续教育学分达标情况、年度执业行为合规性，未通过将暂停执业资格。

⚠️ 证券基金从业资格的违规行为监管与惩戒体系

### 2.1 违规行为的界定与分类（依据《证券基金从业资格违规行为管理办法细则》）

① 准入注册阶段违规（虚假材料、隐瞒不良记录等）

涵盖提交虚假学历、伪造考试合格证明等虚构资质的行为；

包括刻意隐瞒近5年重大违法失信记录、行政处罚记录的隐瞒类违规；

此类违规会直接导致注册申请被驳回，且纳入行业诚信档案。

② 执业过程违规（利益输送、误导投资者、未履行勤勉义务等）

涉及利用职务之便向第三方输送利益，违背客户优先原则的利益输送行为；

包含发布虚假诱导性信息、夸大产品收益的误导投资者行为；

还有未按规定履行尽职调查、信息披露义务的未勤勉尽责类违规。

③ 资格维护阶段违规（未完成继续教育、逾期未年检等）

主要指每年未完成不少于15学时继续教育要求的学分违规；

以及未在每年11月1日至12月31日期限内完成资格年检的逾期行为；

此类违规会先触发预警，逾期未整改将暂停执业资格。

### 2.2 违规行为的监管查处全流程

① 违规线索的来源与举报受理机制

线索来源包括协会日常执业监测、任职机构合规报送、社会公众实名举报；

官方举报渠道为中国证券业协会官网合规举报专栏，也可书面邮寄至协会；

举报需提供有效证据，协会对实名举报人信息严格保密。

② 监管机构的调查核实程序与权限范围

中国证券业协会作为监管主体，立案后15个工作日内启动全面调查；

有权调取个人执业档案、询问相关人员、核查任职机构合规记录；

调查过程中会向涉事人员发送《调查通知书》，要求配合核实情况。

③ 违规事实认定与处置决定的出具流程

调查完成后需结合证据材料形成事实认定报告，确保违规行为清晰可查；

在事实确认无误后，10个工作日内出具正式处置决定书；

决定书会明确惩戒措施、执行期限及被惩戒主体的权利救济途径。

### 2.3 违规惩戒措施与权利救济途径

① 行政惩戒：警告、罚款、资格暂停/撤销等具体措施

轻微违规将给予警告、1万元以下罚款的行政处罚；

严重违规会被暂停执业资格3-12个月，或直接撤销资格；

撤销资格后5年内不得再次申请证券基金从业相关资格。

② 行业自律惩戒：协会通报批评、从业限制等

违规行为会被纳入行业诚信档案，进行全行业通报批评；

情节恶劣者将被实施3-5年甚至终身的从业限制；

从业限制期间不得从事证券基金领域相关执业活动。

③ 被惩戒主体的申诉渠道与复核机制

收到处置决定书后，10个工作日内可向协会提交书面申诉；

申诉需附能够证明自身无违规的举证材料，内容需真实有效；

协会会组织独立复核小组，在20个工作日内给出复核最终结果。