学金融要考的证：入门到投行进阶考证全指南

🔥零基础金融入门：必考证书及报考全指南

📚入门刚需双证：证券/基金从业资格证

①报考条件

两类证书报考门槛一致，年满18周岁、具有高中及以上文化程度即可报名；

无需金融专业背景，在校大学生、职场新人都能满足报名要求；

2026年证券证报考时间已公布，统一测试全年2次，专场、预约测试多场次可选。

②证书价值

是证券、基金行业入职硬性门槛，无此证无法从事开户、理财销售等核心业务岗；

银行、保险等金融子行业的相关岗位也认可，能大幅提升求职竞争力；

部分城市可凭此证申请技能提升补贴，福利实打实。

③零基础备考建议

优先学习《金融市场基础知识》，搭建行业底层认知框架；

利用碎片化时间刷历年真题，重点标记高频考点反复巩固；

考前10天集中冲刺模拟卷，适应考试节奏避免发挥失常。

🔄转行友好选项：初级经济师（金融方向）

①报考门槛

报考要求宽松，高中及以上学历即可，专业、行业背景无限制；

大专及以上学历应届生可直接报名，无需工作经验；

高中毕业生需从事相关专业工作满1年，满足条件就能报。

②适配人群

适合跨专业想转金融的职场人，无行业经验也能轻松入门；

在校金融/非金融专业大学生，可提前考取增加求职优势；

银行基层柜员、保险业务员，想转岗提升的从业者也适配。

③证书实用性分析

是评初级经济师职称的必备证书，为后续考中高级打基础；

部分一线、新一线城市可用于落户加分，享受人才福利；

企业招聘金融相关岗时，认可度不逊于入门级证券/基金证。

⏰入门证书备考规划：从0到1取证时间线与避坑技巧

①从0到1取证时间线

若报考2026年5月报名、6月开考的证券统一测试，建议3月启动备考；

前45天学完两门核心课程，搭建完整知识体系；

最后15天刷真题、模拟卷，查漏补缺并熟悉考试流程。

②常见避坑技巧

切勿轻信“押题保过”宣传，所有考点均来自官方教材内容；

报名入口仅为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），别点陌生链接；

考试报名时间以当期公告为准，提前1个月关注官网动态，避免错过。

🚀券商投行进阶：优先考取的高含金量证书清单

💼投行核心敲门砖：CPA注册会计师

①适配岗位

是投行承做、并购重组、财务尽调岗的核心敲门砖，这类岗位筛选简历时CPA是硬指标；

拥有CPA证书能直接参与项目核心财务环节，大幅提升在投行团队的话语权。

②报考条件

满足高等专科以上学校毕业学历，或会计/相关专业中级以上技术职称即可报名；

2026年CPA报名时间为4月，考试在8月底举行，全程线上报名缴费。

③高频备考组合

优先报考会计+审计+税法三科，这三科是投行日常工作的核心用到的知识点；

不用一次性报满六科，分批次备考能降低压力，快速形成职场竞争力。

🌍全球金融通行证：CFA特许金融分析师

①层级划分

分为LevelⅠ、Ⅱ、Ⅲ三级，需逐级参加考试，2026年每级全年设置多次考试窗口；

LevelⅠ以考察基础知识点为主，LevelⅡ、Ⅲ侧重实操案例与投资决策分析。

②报考门槛

本科在校学生毕业前11个月可报名，或具有4年以上全职金融相关工作经验；

无专业限制，非金融背景考生只需满足学历或工作经验要求即可报考。

③券商岗位适配价值

在投行跨境业务、估值定价岗认可度极高，是全球金融机构通用的资质；

持有CFA能参与国际并购、海外IPO项目，提升在全球化业务中的竞争力。

⚖️合规必备资质：法律职业资格证书

①投行承做/法务岗刚需

投行项目中的合规审核、法律尽调、法律意见书撰写都需用到此证，是准入门槛；

部分券商要求承做岗人员兼具财务与法律背景，法考+CPA组合是核心竞争力。

②报考要求

具有全日制普通高等学校法学类本科学历及学士以上学位可直接报名；

非法学类本科需从事法律相关工作满3年，2026年客观题6月报名、9月考试，主观题10月开考。

📜投行专属进阶：保荐代表人胜任能力考试

①报考前置条件

需先通过证券行业专业人员水平评价测试一般业务水平评价测试；

且需在证券公司从事投资银行业务相关工作，满足从业年限要求方可报名。

②证书含金量解读

是投行保荐业务的专属资质，持有此证可主导IPO、再融资等核心保荐项目；

对应薪资涨幅明显，是投行从普通员工晋升为项目负责人的关键筹码。

③报考提醒

2026年行业专场测试中有对应场次，11月考试、10月报名，需关注协会官网；

报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），考前1个月开启报名通道。

🎯券商投行最优证书组合：CPA+法考/CFA+CPA搭配策略

①CPA+法考组合

是国内投行的黄金组合，覆盖财务尽调与法律尽调核心需求，适配承做全链条岗位；

备考时可错开考试时间，2026年CPA4月报名、法考6月报名，错峰安排精力。

②CFA+CPA组合

适合从事跨境投行、高端并购业务，CPA解决国内财务合规，CFA覆盖国际估值逻辑；

先考CPA核心三科，再备考CFA LevelⅠ，快速适配不同业务场景需求。

③备考优先级建议

优先考取CPA，再搭配另一证书，CPA的职场适配性更贴合国内投行核心业务；

根据自身岗位规划选择组合，避免盲目考证浪费时间与精力。