进入证券业的要求全解析：学历、证书与各岗位准入指南

🔥进入证券业的通用基础准入要求

① 分层级的学历门槛要求

基层业务岗的学历基准

证券业基层业务岗（如客户经理、营业部行政）的通用学历要求为专科及以上；

部分区域中小机构放宽至高中/中专，但此类情况占比极低，仅针对本地熟手；

2026年多数公开招聘公告已明确将专科设为最低准入线。

中高端核心岗的学历进阶

中高端核心岗（如投行助理、行业研究员）的招聘偏好为本科及以上学历；

核心投研、风控岗多要求985/211或财经类强校的硕士学历；

头部机构甚至会将硕士设为硬性门槛，无协商调整空间。

头部机构与区域机构的学历要求差异

头部全国性综合券商全岗位普遍要求本科及以上，核心岗多为硕士起步；

区域中小券商基层岗可接受专科，中高端岗本科即可满足招聘需求；

部分偏远地区营业部对本地生源的学历要求可酌情适当放宽。

② 必备与进阶类证书要求

入行刚需：证券从业人员资格证的考试与获取逻辑

2026年证券从业人员资格证需通过中国证券业协会的水平评价测试；

唯一官方报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）；

统一测试全年2次，第一次6月考试5月报名，第二次9月考试8月报名；

考生通过《金融市场基础知识》《证券市场基本法律法规》两科即可拿证。

岗位适配型进阶证书

匹配不同岗位的进阶证书包括基金从业、投资顾问、证券分析师资格证等；

客户经理转岗投资咨询岗，需先取得投资顾问资格证，前提是已持有基础证；

从事基金销售或托管业务的人员，需额外取得基金从业资格证方可上岗。

高端竞争力证书及价值

提升核心竞争力的高端证书有CFA、CPA、FRM、保荐代表人资格；

保荐代表人资格是投行IPO业务的核心准入证，持证人员年薪多超百万；

CFA/FRM适配投研、风控岗，CPA则更适配投行、合规、财务类核心岗位。

💼证券业核心岗位的个性化准入要求

① 前台业务岗的具体准入标准

客户经理：沟通谈判能力、客户资源拓展潜力及基础从业资质

必须持有证券从业人员资格证，这是入行的硬性基础门槛；

要具备较强的沟通谈判能力，能精准挖掘并匹配客户理财需求；

部分本地机构会优先录用有成熟客户资源或拓展潜力的求职者。

投资顾问：投资顾问资格证、行情分析能力与客户服务经验

需考取证券投资顾问资格证，前提是已取得基础从业证书；

要能独立完成市场行情分析，为客户定制个性化资产配置方案；

拥有1-2年证券客户服务或投研辅助经验的求职者更具竞争力。

保荐代表人：保荐代表人资格证、投行项目实操经验与专业背景

必须持有保荐代表人资格证，这是投行核心业务的准入凭证；

需具备投行IPO、再融资等项目的全程参与实操经验；

多要求金融、法律、会计相关专业的硕士及以上学历。

② 中台支持岗的具体准入标准

风控岗：FRM/CERM证书、风险识别与全流程管控能力

优先录用持有FRM或CERM证书的专业风险管控人才；

要能精准识别市场、信用、操作等各类证券业务风险点；

需熟悉证券行业监管规则，掌握风控全流程管控方法。

行业研究员：硕士及以上学历、行业研究与报告撰写能力

硬性要求硕士及以上学历，头部机构偏好985/211院校毕业生；

需深耕特定行业领域，能独立撰写专业深度研究报告；

有券商研究所实习或对应行业工作背景的求职者优先。

合规岗：证券合规从业资格、法律/金融复合专业背景

需取得证券合规从业资格证，部分机构要求通过法考；

以法律、金融复合专业背景的求职者为主要招聘对象；

要熟悉证券行业合规监管政策，能搭建内部合规管控体系。

③ 后台职能岗的具体准入标准

信息技术岗：计算机相关专业、系统运维/量化开发技能

要求为计算机、软件工程等相关专业本科及以上学历；

需掌握系统运维、量化交易开发或信息安全防护等专项技能；

有金融科技项目开发经验或持有技术认证的求职者更吃香。

财务会计岗：CPA/中级会计职称、金融财务核算与监管合规经验

优先录用持有CPA或中级会计职称的专业财务人员；

需熟悉证券行业财务核算规则及相关监管合规要求；

有券商或金融机构财务实操经验的求职者竞争力更强。

人力资源岗：人力资源专业背景、招聘/培训模块实操能力

要求为人力资源管理或相关专业本科及以上学历；

需精通招聘或培训模块实操流程，匹配证券业岗位人才需求；

了解金融行业人才市场行情及监管相关的人力管理政策。