证券基金从业需要考哪些科目？准入与专项科目全解析

🎯科目核心分类：准入类与专项类的定位差异

① 准入类科目是证券基金行业的入门门槛凭证，所有基础岗位从业必备。

通过后可申领行业水平评价证书，具备从业基本资格。

② 专项类科目属于进阶能力认证，仅面向已取得基础资格的人员。

针对特定岗位考核专业技能，适配高端细分岗位需求。

③ 准入类聚焦通用法规与基础知识，无岗位偏向性，全基础岗位均认可。

证券经纪人、基金销售专员等基础岗，持证即可入职。

④ 专项类紧扣特定岗位需求，岗位指向性极强，不同科目对应不同业务领域。

投顾岗对应证券投资顾问业务，投行岗对应投资银行业务科目。

🧩证券从业与基金从业的科目体系逻辑区分

① 证券从业以全行业通用基础为核心，先过双科准入，再选专项科目。

准入类为《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》。

② 基金从业以细分领域需求为导向，准入类提供科目组合选择。

可任选“法律法规+公募基础”或“法律法规+私募基础”组合。

③ 证券从业科目覆盖全行业多品种知识，适用范围更宽泛。

适合想跨证券、基金等多领域发展的考生报考。

④ 基金从业科目聚焦基金专业内容，专业针对性更强。

适合明确深耕基金行业的考生，技能覆盖更精准。

📖证券从业准入双科详解

📜《证券市场基本法律法规》：内容框架、考核重点与对应基础从业方向

① 内容框架覆盖证券行业核心法规、业务规则与职业道德三大模块。

包含证券法、从业人员行为规范等高频考点，条文细节多。

② 考核重点聚焦法规应用与合规判断，占比超60%，死记硬背难拿高分。

常考违规案例分析，需结合实际场景理解法条。

③ 对应基础从业方向为全证券行业通用，是所有基础岗位的入门凭证。

证券经纪人、营业部柜员等岗位，均要求通过该科目。

📊《金融市场基础知识》：内容框架、考核重点与对应基础从业方向

① 内容框架涵盖金融市场体系、各类金融产品、交易机制等核心内容。

从股票、债券到衍生品，全品类金融工具知识全覆盖。

② 考核重点侧重概念理解与市场逻辑梳理，易混考点多，需对比记忆。

比如不同债券的风险等级、交易规则差异等是高频考点。

③ 对应基础从业方向同样是全证券行业通用，与法规科目搭配领证。

适合想从事证券投资咨询、基金销售转证券岗的考生。

🎒基金从业准入组合科目详解

📋《基金法律法规、职业道德与业务规范》：核心内容与通用从业方向

① 核心内容围绕基金行业法规、销售规范与职业操守展开，是准入必选科目。

所有基金从业准入组合，都需搭配该科目报考。

② 考核重点突出合规操作与职业道德判断，案例题占比高，贴近业务场景。

比如基金销售违规行为识别，是每年必考的题型。

③ 对应通用从业方向为全基金行业基础岗，持证可从事基金销售、客服等岗位。

是进入基金行业的第一道资格门槛，人人必考。

⚖️《证券投资基金基础知识》vs《私募股权投资基金基础知识》：科目差异与匹配基础岗

① 《证券投资基金基础知识》聚焦公募基金运作、投资分析与估值，内容偏量化。

适合想从事公募基金投研、产品运营的考生报考。

② 《私募股权投资基金基础知识》围绕私募募资、投后管理与退出全流程，偏实务。

适合立志进入私募机构，从事募资、尽调岗的考生。

③ 两个科目为二选一搭配法规科目，通过任意组合即可取得基金从业基础资格。

考生可根据自身职业规划，灵活选择适配科目。

📝准入类科目的报考搭配与备考建议

① 证券从业必须一次性报考双科，两科同时通过才算取得基础资格。

建议同批次备考，法规和基础知识内容互补，记忆更高效。

② 基金从业可分批次报考科目组合，先过法规科目，再选匹配岗位的专业科目。

首次报考可选法规，难度较低，易建立备考信心。

③ 2026年报考需关注不同测试类型的时间节点，统一测试5月、8月报名，专场3月、10月等。

提前1个月登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）查公告。

④ 备考需聚焦高频考点与真题训练，法规类多做案例题，基础类多梳理框架。

利用碎片时间背记核心内容，考前两周进行模拟冲刺提升手感。

📚证券从业专项业务资格科目

🎓《证券投资顾问业务》：内容聚焦与对应投顾岗需求

① 内容聚焦证券投资分析、客户资产管理与投顾服务规范，偏实战应用。

涵盖个股分析、资产配置方案制定等投岗核心技能。

② 考核重点是投顾业务实操与合规展业能力，案例题贴合客户服务场景。

比如给不同风险等级客户制定适配投资方案是高频考点。

③ 对应投顾岗需求，是证券营业部投资顾问、财富管理岗的必备资质。

持证后可直接为客户提供个性化投资建议服务。

📝《发布证券研究报告业务》：内容聚焦与对应分析师岗需求

① 内容聚焦行业研究、上市公司调研与研报撰写规范，偏专业研究。

从宏观经济分析到个股估值建模，全流程研报技能覆盖。

② 考核重点是研究方法应用与研报合规撰写，计算题占比高，要求专业度。

比如市盈率估值模型、行业景气度分析是必考内容。

③ 对应分析师岗需求，是券商研究所分析师、行业研究员的准入门槛。

持证后可正式对外发布证券研究报告，参与投研决策。

💼《投资银行业务》：内容聚焦与对应投行保荐岗需求

① 内容聚焦IPO保荐、债券承销与并购重组业务流程，偏投行全流程实务。

涵盖尽职调查、招股书撰写、监管沟通等核心环节知识。

② 考核重点是投行业务合规与实操细节，法规条文多，需精准记忆。

比如IPO申报材料要求、承销协议要点是高频考点。

③ 对应投行保荐岗需求，是券商投行部、保荐代表人助理的必备资质。

是迈向保荐代表人职业路径的关键一步。

🔍基金从业专项进阶科目

🚀《私募股权投资基金基础知识》：深度内容与私募全流程岗位匹配

① 深度内容围绕私募股权募资策略、项目尽调与退出机制，比准入类更细化。

包含LP尽调、估值调整机制（VAM）等进阶实操知识。

② 考核重点是私募全流程业务合规与实操能力，案例题贴合私募真实场景。

比如不同退出方式的税务筹划是高频难点考点。

③ 匹配私募全流程岗位，适合私募机构募资岗、投后管理岗、风控岗进阶。

持证可提升在私募领域的职业竞争力，适配中高阶岗位。

🎯细分领域专项科目（如基金合规、估值相关）：适配特定进阶岗需求

① 基金合规专项科目聚焦基金行业合规风控、内部治理与监管新规，偏监管细节。

涵盖反洗钱操作、关联交易监管等合规核心内容。

② 基金估值专项科目围绕基金资产估值方法、公允价值计量与核算，偏专业技术。

适合从事基金会计、产品估值岗的考生报考。

③ 这类科目适配基金合规风控岗、基金会计岗、产品估值岗等特定进阶岗。

持证可成为细分领域的专业人才，职业路径更精准。

📅专项类科目的报考规划：结合职业路径精准选择

① 需先取得证券/基金从业基础资格，方可报考对应专项类科目，这是硬性要求。

专项科目是基础资格的进阶，不可直接跨级报考。

② 2026年报考需关注不同测试类型的报名时间，统一测试5月、8月报名，专场3月、10月等。

专项科目报名入口同样为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）。

③ 结合职业路径选择：想做投顾选《证券投资顾问业务》，进私募选私募进阶科目。

避免盲目报考，浪费备考时间与精力，要精准匹配岗位需求。

④ 备考建议聚焦岗位实操与专项真题训练，专项科目更贴合业务，需结合实务理解。

比如投行科目多背实务流程，分析师科目多练估值计算题。