2026证券投资顾问业务监管规定_资质要求_报考指南!

2026证券投资顾问业务监管规定

2026年证券投资顾问业务监管规定明确从业资质硬门槛，从业者需通过对应水平评价测试；唯一报名入口为中国证券业协会官网，2026年测试含2次统一、3次专场、6次预约测试，报名多在考前1个月启动。

一、📜 2026证券投资顾问业务资质监管核心要求

① 从业资质硬性门槛

2026年监管规定明确，从事投资顾问业务必须取得证券投资顾问胜任能力资格。

该资格需通过证券行业专业人员水平评价测试的《证券投资顾问业务》科目。

未取得资质人员，不得独立开展投资顾问相关客户服务工作。

② 资质维持动态监管

持证人需每年完成不少于15学时的执业后续培训，内容覆盖监管新规、业务实操等。

若连续2年未完成培训，将被暂停投资顾问业务执业权限。

出现违法违规行为的，直接吊销资格并纳入证券行业失信名单。

③ 跨机构从业资质衔接

从其他持牌机构转岗至券商的投资顾问，需在入职30日内完成资质备案变更。

备案时需提交原单位的执业表现证明材料，确保业务衔接合规。

未及时备案的，不得在新机构开展投资顾问相关业务。

二、📅 2026证券投资顾问资格测试报考监管要求

① 测试类别及报考人群

2026年测试分为统一、专场、预约三类，对应不同报考人群。

统一测试面向社会全体符合条件考生，专场分行业、地域专场，预约测试限特定行业人员。

报考投资顾问科目，需先通过《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》。

② 报考时间及节点监管

2026年统一测试2次，分别在6月27日、9月19日考试，5月、8月报名。

行业专场2次在4、11月考试，3、10月报名；地域专场1次在6月考试，5月报名。

预约测试全年6次，报名时间以当期公告为准，多在考前1个月启动。

③ 报名流程合规要求

唯一官方报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），无第三方正规报名渠道。

报名时需上传真实有效的身份信息、学历证明，不得伪造资料骗取报考资格。

提交报名信息后3个工作日内，需完成缴费确认，逾期视为自动放弃。

三、📝 2026证券投资顾问业务执业行为监管细则

① 客户服务合规要求

投资顾问向客户提供建议时，需基于客户的风险承受能力、投资目标出具定制化方案。

所有建议内容需留存书面或电子记录，保存期限不少于5年。

不得向客户承诺收益、夸大产品风险收益特征，禁止误导性营销。

② 信息披露监管要求

执业过程中需主动向客户披露自身资质、服务收费标准、潜在利益冲突等信息。

披露内容需以书面形式呈现，客户确认后方可开展后续服务。

不得隐瞒与客户利益相关的重要信息，否则将面临监管处罚。

③ 内部管控与外部监督

券商需建立投资顾问业务内部风控体系，定期开展业务合规自查。

监管部门每半年会对券商投资顾问业务进行抽样检查，重点核查执业合规性。

投资者可通过中国证券业协会官网投诉通道，举报违规执业的投资顾问。

总结：2026年证券投资顾问业务监管规定从资质准入、执业行为、违规处罚等多维度强化合规要求，从业者需严格落实资质获取与维持要求，券商做好内部风控，共同维护证券市场的稳定有序发展。